คำถามที่พบบ่อย
คำถามที่พบบ่อย
🆀 นโยบายกองทุนรวม
อยากทราบว่าปัจจุบันกองทุนรวม มีนโยบายการลงทุนแบบใดบ้าง อย่างไร
🅰 ปัจจุบัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ได้มีการจัดแบ่งนโยบายการลงทุน
ของกองทุนรวมใหม่เพื่อให้ง่ายต่อการเข้าใจมากขึ้น โดยได้แบ่งประเภทหลักของกองทุนรวม ออกเป็น
กองทุนรวมทั่วไป และกองทุนรวมพิเศษ
กองทุนรวมทั่วไป ยังสามารถแบ่งตามนโยบายการลงทุนออกเป็น 3 แบบหลักๆ คือ
1. กองทุนรวมตราสารทุน (Equity Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารแห่งทุน จำพวก หุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ เป็นต้น โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีจะมีการลงทุนไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม หรือที่เราเรียกกันว่า “กองทุนหุ้น” กองทุนรวมตราสารทุนจะมี การเคลื่อนไหวของมูลค่าหน่วยลงทุน(NAV) ค่อนข้างมาก ตามภาวะความผันผวนของราคาหุ้นใน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ฉะนั้นความเสี่ยงจากการลงทุนในกองทุนรวมประเภทนี้จึงมีค่อนข้างสูง แต่ผู้ลงทุนก็มีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนสูงด้วยเช่นกัน ( high risk high return )
2. กองทุนรวมตราสารแห่งหนี้ (Fixed Income Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนใน ตราสารแห่งหนี้ เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล หรือรัฐวิสาหกิจ ตั๋วสัญญาใช้เงิน บัตรเงินฝาก ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ เป็นต้น โดยไม่มีการลงทุนในหุ้น ฉะนั้นความเสี่ยงจากการลงทุนผ่านกองทุนประเภทนี้จึงไม่รุนแรง มากนัก ผลตอบแทนก็ไม่สูงเช่นกัน ทั้งนี้เพราะรายได้หลักของกองทุนประเภทนี้ คือ ดอกเบี้ยจากตราสาร ที่กองทุนเข้าไปลงทุนนั่นเอง หากกองทุนทำการซื้อขายตราสารหนี้ในตลาดรอง ก็จะมีกำไรหรือขาดทุน จากการซื้อขายมาเกี่ยวข้องด้วย
3. กองทุนรวมผสม (Mixed Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่กำหนดสัดส่วนการลงทุนในทรัพย์สินแต่ละประเภทในขณะใดๆ อย่างชัดเจนแน่นอนในโครงการ หรือ ไม่มีการกำหนด สัดส่วนการลงทุน ขึ้นกับการตัดสินใจของบริษัทจัดการกองทุนรวม โดยผู้จัดการกองทุนรวม ตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ (ซึ่งก็คือกองทุนผสมแบบยืดหยุ่นเดิมนั่นเอง) ความเสี่ยงและผลตอบแทนจากการลงทุนประเภทนี้ก็จะอยู่ในระดับกลางๆ
4 . กองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก (Alternative Investment Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ที่นอกเหนือจากหุ้นและตราสารหนี้ทั่วไป โดยมีอัตราส่วนการลงทุนในทรัพย์สินทางเลือกเฉลี่ยในรอบปีบัญชีมากกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ สินทรัพย์ที่กองทุนรวมทางเลือกเข้าไปลงทุน ตามหลักเกณฑ์ของ ก.ล.ต. ได้แก่
• หน่วย property
• หน่วย infra
• derivativesหรือ SN ที่มี underlying เป็นสินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น น้ำมันดิบ หรือทองคำ เป็นต้น)
• ทองคำแท่ง (ทั้งนี้ ในกรณีที่เป็นการลงทุนในทองคำแท่งโดยตรง กองทุนรวมที่จะลงทุนใน ทรัพย์สินดังกล่าวได้จะต้องเป็นกองทุนรวมทองคำเท่านั้น)
ประเภทของกองทุนรวมลักษณะพิเศษ
1. กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในเงินฝาก ตราสารแห่งหนี้ หรือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น ซึ่งมีกำหนดชำระคืนเมื่อทวงถามหรือจะครบกำหนด ชำระคืน หรือมีอายุสัญญาไม่เกิน 1 ปีนับแต่วันที่ลงทุนในทรัพย์สินหรือเข้าทำสัญญาเหล่านั้น กองทุนรวม ตลาดเงิน จะมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ เหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้น ที่ไม่ต้องการเผชิญกับความเสี่ยง จากการลงทุนมากนัก
2. กองทุนรวมคุ้มครองเงินต้น (Capital Protected Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่บริษัทจัดการวางแผน การลงทุนโดยการจัดสรรเงินส่วนใหญ่ไปลงทุนในตราสารที่มีความเสี่ยงต่ำ ซึ่งมีโอกาสสร้าง ผลตอบแทนได้มากเพียงพอ ที่จะส่งผลให้เงินต้นหรือเงินลงทุนเริ่มแรกทั้งจำนวนหรือเพียงบางส่วน ตามที่ระบุไว้ได้รับการคุ้มครอง เมื่อถึงกำหนดเวลาที่ระบุไว้ในโครงการ และเงินส่วนน้อยอีกส่วนหนึ่งจะ ถูกนำไปลงทุนในตราสารที่มีความเสี่ยงที่สูง เพื่อให้ผู้ลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน เมื่อเฉลี่ยกับเงินลงทุน ส่วนใหญ่แล้วมากกว่าดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร ดังนั้น กองทุนรวมคุ้มครอง เงินต้นจึงมักจะมีข้อกำหนดในเรื่องระยะเวลาในการถือครองหน่วยลงทุน
3. กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม (Sector Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภท หุ้น หน่วย infra หรือหน่วย Property ที่มุ่งลงทุนโดยเฉพาะเจาะจงเพียงบางหมวดอุตสาหกรรม (การพิจารณาหมวดอุตสาหกรรมให้พิจารณาตาม หมวดที่ SET หรือตลาดซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเทศกำหนด) ซึ่งจะส่งผลให้มีการลงทุนในทรัพย์สินของกิจการที่อยู่ในหมวดอุตสาหกรรมนั้นหรือของกิจการที่มีลักษณะเทียบเคียงได้กับกิจการที่อยู่ใน หมวดอุตสาหกรรมดังกล่าว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
4. กองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหน่วยลงทุน และใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหน่วยลงทุนของกองทุนรวม โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม โดยกองทุนรวมหน่วยลงทุนสามารถกระจายการลงทุนไปใน หลายๆ กองทุนรวมภายใต้การจัดการของหลายๆ ผู้จัดการกองทุน และหลายๆ บริษัทจัดการ
5. กองทุนรวมฟีดเดอร์(Feeder Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหน่วย CIS หน่วย infra หรือหน่วย property เพียงกองทุนใดกองทุนหนึ่ง โดยเฉลี่ยในรอบ ปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
6. กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (Long term Equity Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในหุ้นสามัญ ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยทางการสนับสนุนให้จัดตั้งขึ้นเพื่อเพิ่มสัดส่วนผู้ลงทุนสถาบัน ที่จะลงทุนระยะยาวในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งจะช่วยให้ตลาดทุนไทยมีเสถียรภาพมากขึ้น ทั้งนี้ ผู้ลงทุนที่เป็นบุคคลธรรมดาจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพื่อเป็นแรงจูงใจในการลงทุน ตามเงื่อนไขการลงทุนที่กรมสรรพากรกำหนด
7. กองทุนรวมทองคำ (Gold Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในทองคำแท่ง โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
8. กองทุนรวมดัชนี (Index Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายในการสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือ หน่วยลงทุนตามการเคลื่อนไหวของดัชนีราคาหลักทรัพย์ที่ระบุไว้ในโครงการ โดยกองทุนนี้จะมี การกระจาย การลงทุนในหลักทรัพย์ ที่ใช้เป็นฐานในการคำนวณดัชนีราคาหลักทรัพย์ ที่ได้รับ การยอมรับจากสำนักงาน ก.ล.ต. เช่น SET Index หรือ SET50 Index เป็นต้น
9. กองทุนรวมอีทีเอฟ (Exchange Traded Fund) หมายถึงกองทุนรวม ที่มีการระบุไว้ ในโครงการว่า บลจ. จะขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนกับผู้ลงทุนรายใหญ่ (ผู้ลงทุนที่ซื้อหรือขาย หน่วยลงทุนของกองทุนรวม กับ บลจ. ในปริมาณหรือมูลค่าตามที่กำหนดไว้ในโครงการ ซึ่งต้องไม่น้อยกว่า 10 ล้านบาท หรือตามที่ได้รับผ่อนผันจากสำนักงานเป็นรายกรณี) ทั้งนี้ ไม่ว่าจะมีการขายหรือรับซื้อคืน หน่วยลงทุนกับผู้ลงทุนอื่นด้วยหรือไม่ก็ได้ โดยจะได้จัดให้มี regulated market สำหรับการซื้อขาย 7 หน่วยลงทุนของผู้ลงทุนใด ๆ และมีนโยบายการลงทุนซึ่งสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ลงทุนตาม การเคลื่อนไหวของปัจจัยอ้างอิงอย่างหนึ่งอย่างใดดังนี้ซึ่งเป็นการบริหารจัดการกองทุนในลักษณะเชิงรับ (passive management)
10. กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ใน การส่งเสริมการออมระยะยาวเพื่อการเกษียณอายุ ซึ่งทางการให้การสนับสนุนให้จัดตั้งขึ้น โดยผู้ลงทุน ที่เป็นบุคคลธรรมดาจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี เพื่อเป็นแรงจูงใจในการลงทุน ตามเงื่อนไข การลงทุนที่กรมสรรพากรกำหนด
11. กองทุนรวมมีประกัน (Guaranteed Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่บริษัทจัดการจัดให้มีสถาบันการเงิน เป็นผู้ประกันต่อผู้ถือหน่วยลงทุนว่า จะได้รับเงินลงทุน หรือเงินลงทุนและผลตอบแทน ตามจำนวนเงินที่ ประกันไว้ ซึ่งอาจจะเป็นบางส่วนหรือทั้งหมด ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน เมื่อถือหน่วยลงทุนครบตามระยะ เวลาที่กำหนด นโยบายการลงทุนของกองทุนรวมมีประกัน ก็มีได้หลากหลาย เพียงแต่จะจัดให้มีบุคคล ที่สาม มาเป็นผู้ค้ำประกันเงินต้นหรือ/และผลตอบแทน โดยสถาบันการเงินที่เป็นผู้ประกันของกองทุนรวม มีประกัน ต้องมีคุณสมบัติอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้
11.1 เป็นธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น หรือธนาคารพาณิชย์ตามกฎหมาย ว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ หรือบริษัทเงินทุนตามกฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ ทั้งนี้ ผู้ประกันดังกล่าวจะต้องสามารถดำรงเงินกองทุน และกันเงินสำรองได้ตามหลักเกณฑ์ของกฎหมายที่ควบคุมการประกอบธุรกิจนั้น
11.2 เป็นธนาคารต่างประเทศที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในสี่อันดับแรกจากสถาบันการจัด อันดับความน่าเชื่อถือ ที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และ ตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.)
12. กองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุนในต่างประเทศ (Country Fund) หมายถึงกองทุนรวมที่เสนอขาย หน่วยลงทุนทั้งหมดแก่บุคคลซึ่งไม่มีภูมิลำเนาในประเทศไทย
13. กองทุนรวมวายุภักษ์ หมายถึง กองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นตามมติคณะรัฐมนตรี เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2546 เพื่อนำเงินที่ได้จากการจำหน่ายหน่วยลงทุนไป ปฏิรูปแนวทางการลงทุนของกระทรวงการคลัง ให้มีประสิทธิภาพและสอดคล้องกับการพัฒนาเศรษฐกิจ การออมและการลงทุนของประเทศ อีกทั้งเพื่อ เพิ่มทางเลือกสำหรับประชาชนในภาวะที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากต่ำ และเพื่อเป็นการสนับสนุนการพัฒนา ตลาดทุนของประเทศให้มีเสถียรภาพมากขึ้นอีกด้วย
14. กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Savings Fund) หมายถึงกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ ในการส่งเสริมการออมระยะยาวของผู้ลงทุนซึ่งจัดตั้งขึ้นตามมติคณะรัฐมนตรีเมื่อวันที่ 3 ธันวาคม พ.ศ. 2562 และให้หมายความรวมถึงกองทุนรวมที่มีการแบ่งชนิดของหน่วยลงทุนตามกรณีสิทธิประโยชน์ทางภาษี เพื่อส่งเสริมการออมระยะยาวของผู้ลงทุนตามมติคณะรัฐมนตรีดังกล่าว ทั้งนี้ เฉพาะหน่วยลงทุนชนิดดังกล่าว เท่านั้น รวมกันไม่น้อยกว่า 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
กองทุนรวมทั่วไป ยังสามารถแบ่งตามนโยบายการลงทุนออกเป็น 3 แบบหลักๆ คือ
1. กองทุนรวมตราสารทุน (Equity Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารแห่งทุน จำพวก หุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ เป็นต้น โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีจะมีการลงทุนไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม หรือที่เราเรียกกันว่า “กองทุนหุ้น” กองทุนรวมตราสารทุนจะมี การเคลื่อนไหวของมูลค่าหน่วยลงทุน(NAV) ค่อนข้างมาก ตามภาวะความผันผวนของราคาหุ้นใน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ฉะนั้นความเสี่ยงจากการลงทุนในกองทุนรวมประเภทนี้จึงมีค่อนข้างสูง แต่ผู้ลงทุนก็มีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนสูงด้วยเช่นกัน ( high risk high return )
2. กองทุนรวมตราสารแห่งหนี้ (Fixed Income Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนใน ตราสารแห่งหนี้ เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล หรือรัฐวิสาหกิจ ตั๋วสัญญาใช้เงิน บัตรเงินฝาก ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ เป็นต้น โดยไม่มีการลงทุนในหุ้น ฉะนั้นความเสี่ยงจากการลงทุนผ่านกองทุนประเภทนี้จึงไม่รุนแรง มากนัก ผลตอบแทนก็ไม่สูงเช่นกัน ทั้งนี้เพราะรายได้หลักของกองทุนประเภทนี้ คือ ดอกเบี้ยจากตราสาร ที่กองทุนเข้าไปลงทุนนั่นเอง หากกองทุนทำการซื้อขายตราสารหนี้ในตลาดรอง ก็จะมีกำไรหรือขาดทุน จากการซื้อขายมาเกี่ยวข้องด้วย
3. กองทุนรวมผสม (Mixed Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่กำหนดสัดส่วนการลงทุนในทรัพย์สินแต่ละประเภทในขณะใดๆ อย่างชัดเจนแน่นอนในโครงการ หรือ ไม่มีการกำหนด สัดส่วนการลงทุน ขึ้นกับการตัดสินใจของบริษัทจัดการกองทุนรวม โดยผู้จัดการกองทุนรวม ตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ (ซึ่งก็คือกองทุนผสมแบบยืดหยุ่นเดิมนั่นเอง) ความเสี่ยงและผลตอบแทนจากการลงทุนประเภทนี้ก็จะอยู่ในระดับกลางๆ
4 . กองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก (Alternative Investment Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ที่นอกเหนือจากหุ้นและตราสารหนี้ทั่วไป โดยมีอัตราส่วนการลงทุนในทรัพย์สินทางเลือกเฉลี่ยในรอบปีบัญชีมากกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ สินทรัพย์ที่กองทุนรวมทางเลือกเข้าไปลงทุน ตามหลักเกณฑ์ของ ก.ล.ต. ได้แก่
• หน่วย property
• หน่วย infra
• derivativesหรือ SN ที่มี underlying เป็นสินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น น้ำมันดิบ หรือทองคำ เป็นต้น)
• ทองคำแท่ง (ทั้งนี้ ในกรณีที่เป็นการลงทุนในทองคำแท่งโดยตรง กองทุนรวมที่จะลงทุนใน ทรัพย์สินดังกล่าวได้จะต้องเป็นกองทุนรวมทองคำเท่านั้น)
ประเภทของกองทุนรวมลักษณะพิเศษ
1. กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในเงินฝาก ตราสารแห่งหนี้ หรือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น ซึ่งมีกำหนดชำระคืนเมื่อทวงถามหรือจะครบกำหนด ชำระคืน หรือมีอายุสัญญาไม่เกิน 1 ปีนับแต่วันที่ลงทุนในทรัพย์สินหรือเข้าทำสัญญาเหล่านั้น กองทุนรวม ตลาดเงิน จะมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ เหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้น ที่ไม่ต้องการเผชิญกับความเสี่ยง จากการลงทุนมากนัก
2. กองทุนรวมคุ้มครองเงินต้น (Capital Protected Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่บริษัทจัดการวางแผน การลงทุนโดยการจัดสรรเงินส่วนใหญ่ไปลงทุนในตราสารที่มีความเสี่ยงต่ำ ซึ่งมีโอกาสสร้าง ผลตอบแทนได้มากเพียงพอ ที่จะส่งผลให้เงินต้นหรือเงินลงทุนเริ่มแรกทั้งจำนวนหรือเพียงบางส่วน ตามที่ระบุไว้ได้รับการคุ้มครอง เมื่อถึงกำหนดเวลาที่ระบุไว้ในโครงการ และเงินส่วนน้อยอีกส่วนหนึ่งจะ ถูกนำไปลงทุนในตราสารที่มีความเสี่ยงที่สูง เพื่อให้ผู้ลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน เมื่อเฉลี่ยกับเงินลงทุน ส่วนใหญ่แล้วมากกว่าดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร ดังนั้น กองทุนรวมคุ้มครอง เงินต้นจึงมักจะมีข้อกำหนดในเรื่องระยะเวลาในการถือครองหน่วยลงทุน
3. กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม (Sector Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภท หุ้น หน่วย infra หรือหน่วย Property ที่มุ่งลงทุนโดยเฉพาะเจาะจงเพียงบางหมวดอุตสาหกรรม (การพิจารณาหมวดอุตสาหกรรมให้พิจารณาตาม หมวดที่ SET หรือตลาดซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเทศกำหนด) ซึ่งจะส่งผลให้มีการลงทุนในทรัพย์สินของกิจการที่อยู่ในหมวดอุตสาหกรรมนั้นหรือของกิจการที่มีลักษณะเทียบเคียงได้กับกิจการที่อยู่ใน หมวดอุตสาหกรรมดังกล่าว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
4. กองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหน่วยลงทุน และใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหน่วยลงทุนของกองทุนรวม โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม โดยกองทุนรวมหน่วยลงทุนสามารถกระจายการลงทุนไปใน หลายๆ กองทุนรวมภายใต้การจัดการของหลายๆ ผู้จัดการกองทุน และหลายๆ บริษัทจัดการ
5. กองทุนรวมฟีดเดอร์(Feeder Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหน่วย CIS หน่วย infra หรือหน่วย property เพียงกองทุนใดกองทุนหนึ่ง โดยเฉลี่ยในรอบ ปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
6. กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (Long term Equity Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในหุ้นสามัญ ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยทางการสนับสนุนให้จัดตั้งขึ้นเพื่อเพิ่มสัดส่วนผู้ลงทุนสถาบัน ที่จะลงทุนระยะยาวในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งจะช่วยให้ตลาดทุนไทยมีเสถียรภาพมากขึ้น ทั้งนี้ ผู้ลงทุนที่เป็นบุคคลธรรมดาจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพื่อเป็นแรงจูงใจในการลงทุน ตามเงื่อนไขการลงทุนที่กรมสรรพากรกำหนด
7. กองทุนรวมทองคำ (Gold Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในทองคำแท่ง โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
8. กองทุนรวมดัชนี (Index Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีนโยบายในการสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือ หน่วยลงทุนตามการเคลื่อนไหวของดัชนีราคาหลักทรัพย์ที่ระบุไว้ในโครงการ โดยกองทุนนี้จะมี การกระจาย การลงทุนในหลักทรัพย์ ที่ใช้เป็นฐานในการคำนวณดัชนีราคาหลักทรัพย์ ที่ได้รับ การยอมรับจากสำนักงาน ก.ล.ต. เช่น SET Index หรือ SET50 Index เป็นต้น
9. กองทุนรวมอีทีเอฟ (Exchange Traded Fund) หมายถึงกองทุนรวม ที่มีการระบุไว้ ในโครงการว่า บลจ. จะขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนกับผู้ลงทุนรายใหญ่ (ผู้ลงทุนที่ซื้อหรือขาย หน่วยลงทุนของกองทุนรวม กับ บลจ. ในปริมาณหรือมูลค่าตามที่กำหนดไว้ในโครงการ ซึ่งต้องไม่น้อยกว่า 10 ล้านบาท หรือตามที่ได้รับผ่อนผันจากสำนักงานเป็นรายกรณี) ทั้งนี้ ไม่ว่าจะมีการขายหรือรับซื้อคืน หน่วยลงทุนกับผู้ลงทุนอื่นด้วยหรือไม่ก็ได้ โดยจะได้จัดให้มี regulated market สำหรับการซื้อขาย 7 หน่วยลงทุนของผู้ลงทุนใด ๆ และมีนโยบายการลงทุนซึ่งสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ลงทุนตาม การเคลื่อนไหวของปัจจัยอ้างอิงอย่างหนึ่งอย่างใดดังนี้ซึ่งเป็นการบริหารจัดการกองทุนในลักษณะเชิงรับ (passive management)
10. กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ใน การส่งเสริมการออมระยะยาวเพื่อการเกษียณอายุ ซึ่งทางการให้การสนับสนุนให้จัดตั้งขึ้น โดยผู้ลงทุน ที่เป็นบุคคลธรรมดาจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี เพื่อเป็นแรงจูงใจในการลงทุน ตามเงื่อนไข การลงทุนที่กรมสรรพากรกำหนด
11. กองทุนรวมมีประกัน (Guaranteed Fund) หมายถึง กองทุนรวมที่บริษัทจัดการจัดให้มีสถาบันการเงิน เป็นผู้ประกันต่อผู้ถือหน่วยลงทุนว่า จะได้รับเงินลงทุน หรือเงินลงทุนและผลตอบแทน ตามจำนวนเงินที่ ประกันไว้ ซึ่งอาจจะเป็นบางส่วนหรือทั้งหมด ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน เมื่อถือหน่วยลงทุนครบตามระยะ เวลาที่กำหนด นโยบายการลงทุนของกองทุนรวมมีประกัน ก็มีได้หลากหลาย เพียงแต่จะจัดให้มีบุคคล ที่สาม มาเป็นผู้ค้ำประกันเงินต้นหรือ/และผลตอบแทน โดยสถาบันการเงินที่เป็นผู้ประกันของกองทุนรวม มีประกัน ต้องมีคุณสมบัติอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้
11.1 เป็นธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น หรือธนาคารพาณิชย์ตามกฎหมาย ว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ หรือบริษัทเงินทุนตามกฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ ทั้งนี้ ผู้ประกันดังกล่าวจะต้องสามารถดำรงเงินกองทุน และกันเงินสำรองได้ตามหลักเกณฑ์ของกฎหมายที่ควบคุมการประกอบธุรกิจนั้น
11.2 เป็นธนาคารต่างประเทศที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในสี่อันดับแรกจากสถาบันการจัด อันดับความน่าเชื่อถือ ที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และ ตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.)
12. กองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุนในต่างประเทศ (Country Fund) หมายถึงกองทุนรวมที่เสนอขาย หน่วยลงทุนทั้งหมดแก่บุคคลซึ่งไม่มีภูมิลำเนาในประเทศไทย
13. กองทุนรวมวายุภักษ์ หมายถึง กองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นตามมติคณะรัฐมนตรี เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2546 เพื่อนำเงินที่ได้จากการจำหน่ายหน่วยลงทุนไป ปฏิรูปแนวทางการลงทุนของกระทรวงการคลัง ให้มีประสิทธิภาพและสอดคล้องกับการพัฒนาเศรษฐกิจ การออมและการลงทุนของประเทศ อีกทั้งเพื่อ เพิ่มทางเลือกสำหรับประชาชนในภาวะที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากต่ำ และเพื่อเป็นการสนับสนุนการพัฒนา ตลาดทุนของประเทศให้มีเสถียรภาพมากขึ้นอีกด้วย
14. กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Savings Fund) หมายถึงกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ ในการส่งเสริมการออมระยะยาวของผู้ลงทุนซึ่งจัดตั้งขึ้นตามมติคณะรัฐมนตรีเมื่อวันที่ 3 ธันวาคม พ.ศ. 2562 และให้หมายความรวมถึงกองทุนรวมที่มีการแบ่งชนิดของหน่วยลงทุนตามกรณีสิทธิประโยชน์ทางภาษี เพื่อส่งเสริมการออมระยะยาวของผู้ลงทุนตามมติคณะรัฐมนตรีดังกล่าว ทั้งนี้ เฉพาะหน่วยลงทุนชนิดดังกล่าว เท่านั้น รวมกันไม่น้อยกว่า 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
