การวางแผนการเงินเป็นกระบวนการหรือขั้นตอนที่จะทำให้เราไปถึง
การทำให้เป้าหมายในการดำเนินชีวิตที่เราได้ตั้งไว้ ภายใต้ข้อจำกัดที่
เรามี การวางแผนการเงินเป็นขั้นตอนที่เกี่ยวข้อง
กับการดำเนินชีวิตของเราตั้งแต่เกิดจนตาย

1. ขั้นตอนการวางแผนการเงิน

  ตั้งเป้าหมาย ให้เราลิสต์เป้าหมายทางการเงินที่เราต้องการ จัดลำดับความสำคัญของ แต่และเป้าหมาย เป้าหมายการเงินที่ได้มานั้นควรแบ่งออกตามระยะเวลาได้ เช่น ระยะสั้น ระยะกลาง ระยะยาว การตั้งเป้าหมายที่ดีนั้นควรมีความชัดเจน วัดผลได้ รวมทั้งมีความ สมเหตุสมผลด้วย

2. รวบรวมข้อมูลเพื่อตรวจสอบสถานะการเงินปัจจุบัน

  เมื่อมีเป้าหมายการเงินแล้ว เราก็ควรรู้ว่าเราอยู่ตรงจุดใด เป้าหมายอยู่ห่างไกลหรือไม่ โดยเราทำการสำรวจสถานะการเงินของเราในปัจจุบัน โดยอาศัยข้อมูลต่าง เช่น ข้อมูลการเงิน ข้อมูลการลงทุน ข้อมูลการกำประกัน ภาระทางการเงิน ข้อมูลภาษี เงินออมที่มีเพื่อการเกษียณ มรดกที่คิดว่าจะส่งต่อให้ทายาท ข้อมูลเหล่านี้หากเป็นข้อมูลตัวเลขจะถูกแปลงออกมาเป็นงบดุล และงบรายรับรายจ่ายส่วนบุคคล หากเป็นข้อมูลเชิงคุณภาพก็จะใช้เป็นปัจจัยประกอบในการ จัดทำแผนการเงินต่อไป

3. กำหนดวิธีและวางแผน

 : :เมื่อเรามีภาพงบดุลและงบรายรับรายจ่ายส่วนบุคคลแล้ว เราก็จะพอรู้คำตอบว่าเราจะทำ อย่างไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ได้ตั้งไว้ โดยในขั้นตอนนี้ เราอาจต้องมีการปรับเปลี่ยน ทัศนคติ พฤติกรรม หรือรูปแบบการดำเนินชีวิต เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย โดยทั่วๆไป คนเราจะ วางแผนการเงินเพื่อจัดการความมั่งคั่ง ใน 4 มิติ หลักๆ ซึ่งแบ่งย่อยๆ ได้เป็น 7 เรื่อง